PE dezbate si voteaza reguli mai stricte pentru combaterea spalarii banilor in UE
Traficantii de droguri, producatorii de marfuri contrafacute si alte tipuri de infractori trebuie sa isi spele intr-un fel sau altul banii. Conform ONU, veniturile provenite din spalarea banilor reprezinta 2,7% din PIB-ul mondial (1.600 de miliarde de dolari in 2009). Pe 11 martie Parlamentul European va dezbate in plen si vota reguli mai stricte pentru combaterea spalarii banilor in UE. Urmariti dezbaterea si votul in direct!
Spalarea banilor este disimularea originii ilicite a bunurilor. Operatiunile de spalare a banilor sunt, de obicei, structurate in trei etape:
1) plasarea (placement) in sistemul financiar a fondurilor (de obicei lichide) care provin din activitati ilicite;
2) disimularea (layering) provenientei ilicite a capitalurilor printr-o larga varietate de metode;
3) integrarea (integration) fondurilor complet disociate de activitatile infractionale anterioare si reintroducerea lor in circuitul economic normal (sursa: OECD).
Tehnici comune:
Facturi false: emiterea de facturi pentru prestatii fictive sau avand o valoare mai mica decat cea declarata permite unei intreprinderi sa justifice sumele din conturile sale bancare, atribuind acestora o noua legalitate
Societati-paravan: Pentru a „prespala” fondurile ilicite, platile bancare se realizeaza prin societati intermediare sau activitati comerciale (front companies) care pot fi asociate direct sau indirect cu o organizatie criminala, care dispun de numerar ca urmare a activitatii lor (restaurante, cinematografe, supermarketuri, saloane de jocuri etc.): astfel, veniturile licite si ilicite se combina, devenind aproape imposibila identificarea originii sumelor depozitate.
Noile reguli vor ameliora transparenta si vor asigura o perspectiva mai buna asupra tranzactiilor financiare, ingreunand crearea unor companii fictive si transferul de bani murdari dintr-un cont in altul.
Sursa: Parlamentul European
